Tìm hiểu về KYC. Cách xác minh KYC nhanh chóng và tiện lợi

KYC (Know Your Customer) hay eKYC là thuật ngữ quan trọng trong tài chính ngân hàng, liên quan đến quá trình xác minh thông tin khi khách hàng muốn mở tài khoản Banking. Hãy cùng Index Money tìm hiểu chi tiết về KYC và quy trình xác minh này qua bài viết dưới đây!

KYC là gì?

KYC (Know Your Customer) là viết tắt cho thuật ngữ “Hiểu khách hàng của bạn”, là quá trình xác minh danh tính khách hàng của ngân hàng khi mở tài khoản hoặc thực hiện các giao dịch trực tuyến.

Việc áp dụng KYC trong việc xác minh khách hàng là cực kỳ quan trọng, giúp đảm bảo rằng chỉ những người thực sự là khách hàng mới được phục vụ. Khách hàng không đáp ứng đủ yêu cầu có thể bị từ chối mở tài khoản hoặc tạm ngừng hợp tác.

Thông tin đầy đủ và chi tiết được yêu cầu từ khách hàng nhằm đảm bảo họ không liên quan đến bất kỳ hoạt động tham nhũng, hối lộ hoặc rửa tiền nào.

eKYC là gì?

eKYC là viết tắt của “định danh khách hàng điện tử” (Electronic Know Your Customer), một phát triển công nghệ nhằm đơn giản hóa các thủ tục và giấy tờ, mang đến sự thuận lợi cho khách hàng. Ngày nay, nhiều ngân hàng ở nhiều quốc gia đã chuyển sang hình thức xác minh khách hàng qua các phương thức điện tử, với sự chấp thuận của cơ quan quản lý có thẩm quyền.

Công nghệ eKYC trong ngành ngân hàng không ngừng phát triển, và các tổ chức tài chính ngày càng đòi hỏi các thông tin khó bị làm giả hơn, chẳng hạn như dữ liệu sinh trắc học như vân tay, giọng nói, và nhận diện khuôn mặt.

AML là gì? Vai trò của AML cùng với KYC

AML là viết tắt của “Anti Money Laundering” có nghĩa là chống rửa tiền. Đây là một tập hợp các thủ tục và quy định pháp lý nhằm xác định và ngăn chặn các lợi nhuận từ các hoạt động trái pháp luật.

KYC và AML đóng vai trò quan trọng trong việc ngăn chặn việc sử dụng tiền bẩn và tiêu tốn kinh tế của quốc gia. Nếu không có KYC và AML, các thành phần khủng bố, tham nhũng và tệ nạn sẽ ngày càng gia tăng và khó kiểm soát. Dần dần, xã hội và hệ thống tài chính sẽ rơi vào tình trạng hỗn loạn.

Tìm hiểu về xác minh KYC. Tại sao cần xác minh KYC?

Xác minh KYC và các thủ tục liên quan đóng vai trò quan trọng trong việc chống rửa tiền bằng cách đảm bảo rằng các cơ quan tài chính có khả năng ngăn chặn giao dịch bất hợp pháp.

KYC là bước đầu tiên và quan trọng trong mọi hoạt động tài chính và ngân hàng. Trước khi cho khách hàng sử dụng sản phẩm và dịch vụ, các tổ chức tài chính và ngân hàng cần xác định danh tính của khách hàng.

Qua việc xác minh KYC, ngân hàng và tổ chức tài chính có thể biết chính xác danh tính và thông tin của khách hàng, giúp quản lý và giám sát họ một cách chặt chẽ và hiệu quả hơn.

Quy trình xách minh KYC nhanh chóng, dễ dàng

Quy trình xác minh KYC bao gồm hai bước lý thuyết, ngắn gọn:

Bước 1: Thu thập thông tin khách hàng

Khách hàng sẽ điền đầy đủ các thông tin vào biểu mẫu, bao gồm họ tên, số chứng minh nhân dân, căn cước công dân, số điện thoại, ngày tháng năm sinh, địa chỉ thường trú, tạm trú,… Các thông tin này cần được cung cấp chính xác để đối chiếu ở bước tiếp theo.

Bước 2: Thu thập và kiểm tra hồ sơ định danh

Đối với các dịch vụ như mở tài khoản ngân hàng hay tín dụng, khách hàng sẽ được yêu cầu cung cấp bản sao chứng minh nhân dân, căn cước công dân (ngân hàng thường có máy photocopy). Việc đối chiếu và kiểm tra thông tin được thực hiện bằng máy móc và công nghệ, giúp nhận diện nhanh chóng và chính xác hơn. Nếu thông tin cung cấp không chính xác, giao dịch có thể bị từ chối. Do đó, việc nhập thông tin chính xác từ đầu là quan trọng để tiết kiệm thời gian và đảm bảo thành công trong quá trình xác minh KYC.

Kết luận

Bài viết trên giới thiệu về thuật ngữ KYC trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng và quy trình xác minh KYC. Hy vọng thông tin này đã giúp bạn có cái nhìn tổng quan về KYC.